Matematyka Funduszy Inwestycyjnych

Na początek przykład teoretyczny. Aby pokazać dlaczego ten wpis powinien Cię zainteresować…

Pan Karol przeczytał, że fundusz, w którym trzyma swoje pieniądze od 15 lat zarobił już 1000%. Świetna inwestycja, pomyślał. Dobrze, że wtedy (15 lat temu) dałem się namówić aby wpłacić ten 1.000 zł.

Ale… przecież muszę sprawdzić jaka była inflacja. O - tu mam wyniki. W 15 lat inflacja wyniosła 250%.

No to jestem na czysto 750% !!!! Ponad 7-krotny zysk z inwestycji! Uradowany udał się na zakupy. A tu niespodzianka… zysk był ledwie 3 krotny…

Gdzie tkwi haczyk? Przeczytaj…

Czytaj dalszą część wpisu »

Czy inwestując powinniśmy brać pod uwagę wpływ inflacji? I czy inflacja znaczy to samo dla każdego z nas?

Na początek - czym jest inflacja? Można wyszukać różne definicje, że jest to zjawisko systematycznego wzrostu cen a co za tym idzie straty realnej wartości pieniądza.

Ile warty był banknot100 zł dwa lata temu?

Trochę podchwytliwe pytanie. 100 zł, to 100 zł. Czyli dokładnie tyle samo co dzisiaj.

Co innego jego siła nabywcza…

Czytaj dalszą część wpisu »

Analizując historyczne wyniki funduszy inwestycyjnych powinniśmy uwzględnić inflację.

Aby ułatwić to zadanie obliczyłem wartości inflacji (stan na 31.12.2008) dla najczęściej spotykanych okresów analiz funduszy inwestycyjnych.

• Inflacja za okres 1 roku = 3,3% (w roku 2008)
• Inflacja za okres 2 lat = 7,4%
• Inflacja za okres 3 lat = 8,9%
• Inflacja za okres 5 lat = 14,5%
• Inflacja za okres 7 lat = 17,4%
• Inflacja za okres 10 lat = 44,9%
• Inflacja za okres 15 lat = 232,4%

Czytaj dalszą część wpisu »