Matematyka Funduszy Inwestycyjnych

Jeżeli chcemy porównać czy lepszym rozwiązaniem w przeszłości była inwestycja w fundusz czy też w lokatę bankową należy wykonać odpowiednie obliczenia, pamietając, że w obu przypadkach mamy do czynienia z procentami.

Niestety nadal często spotykam się z taką analizą:

• Badamy okres inwestycji 10 letni
• Przyjmijmy, że lokata bankowa dawała dokładnie 6% przez ostatnie 10 lat
• Fundusz Arka Akcji uzyskał w tym okresie (1.1.1999 - 1.1.2009) wynik 125,7%
• Czyli średnia stopa zwrotu rocznie 12,5%
• Czyli 2 razy lepiej niż lokata.

Czytaj dalszą część wpisu »

Na początek przykład teoretyczny. Aby pokazać dlaczego ten wpis powinien Cię zainteresować…

Pan Karol przeczytał, że fundusz, w którym trzyma swoje pieniądze od 15 lat zarobił już 1000%. Świetna inwestycja, pomyślał. Dobrze, że wtedy (15 lat temu) dałem się namówić aby wpłacić ten 1.000 zł.

Ale… przecież muszę sprawdzić jaka była inflacja. O - tu mam wyniki. W 15 lat inflacja wyniosła 250%.

No to jestem na czysto 750% !!!! Ponad 7-krotny zysk z inwestycji! Uradowany udał się na zakupy. A tu niespodzianka… zysk był ledwie 3 krotny…

Gdzie tkwi haczyk? Przeczytaj…

Czytaj dalszą część wpisu »