Matematyka Funduszy Inwestycyjnych

Trafiłem ostatnio na informacje dla dystrybutorów jednego z TFI, która uzasadniała inwestowanie długoterminowe, udowadniając, że w każdym z większych spadków giełdowych z ostatnich kilku lat wystarczyło poczekać kilka lat aby odrobić straty.

Dopóki sprzedawcy będą bezgranicznie wierzyć w każdą liczbę, którą im się pokaże i nie wykonają sami choćby najprostszych obliczeń - będą jeszcze bardziej promować zasadę kup i trzymaj, szkodząc coraz większej liczbie inwestorów.

Warto przeczytać aby nie dać się wprowadzić w błąd na spotkaniu ze sprzedawcą.

Zobaczmy.

Czytaj dalszą część wpisu »

Aby pokazując wyniki najnowszych raportów (polisa czy mBank, mit strategii kup i trzymaj, mit zasady: zarabiaj na spadkach) nie popełnić błędów bez przyrównania do jakiegoś punktu odniesienia (o których pisałem w poprzednim wpisie) na początku przedstawię analizę dla danych teoretycznych - dla funduszu zarabiającego systematycznie po 12% rocznie.

Inwestując w fundusze na pewno oczekujemy nieco wyższych stóp zwrotu, więc wartość 12% nie wydaje się zbyt wygórowana, nieprawdaż?

Wyniki poniższych obliczeń warto zapamiętać - w następnych wpisach pokażę jak wyglądały inwestycje w różne fundusze w ostatnich 3, 5 oraz 10 latach. Ciekawe czy będą lepsze niż wynik dla teoretycznego funduszu zarabiającego 12% rocznie?

Czytaj dalszą część wpisu »

W poprzednim wpisie pokazałem jak wyglądały wyniki inwestowania na zasadzie “Kup i Trzymaj” w ramach polis inwestycyjnych oraz platform inwestycyjnych przy założeniu rocznej stopy zwrotu 12% i ciągłych wzrostów notowań teoretycznego funduszu.

Spójrzmy na wykres notowań takiego funduszu:

Czytaj dalszą część wpisu »

Po krótce streszczę jakie założenia przyjęliśmy dla naszych raportów, których fragmenty publikujemy na blogu.

Czytaj dalszą część wpisu »

Tak jak obiecałem dziś krótkie zestawienie największych jednodniowych zmian w funduszach pieniężnych.

Największe jednodniowe spadki notowań funduszy pieniężnych/gotówkowych

Po ostatnich przypadkach nagłych spadków notowań funduszy Skarbiec oraz DWS (funduszy z grupy pieniężnych/gotówkowych uznawanych za bezpieczne) postanowiłem sprawdzić czy takie sytuacje występowały w Polsce wcześniej.

Okazuje się, że tak…

Czytaj dalszą część wpisu »

Pobierze raport pokazujący różnicę między podejmowaniem decyzji o wyborze funduszu w oparciu o historyczną zmianę wyników a w oparciu o oceny portalu Opiekun Inwestora

Wyniki czy statystyki? Jak Opiekun Inwestora ocenia fundusze Na przykładzie dwóch funduszy obligacji pokazujemy jak w praktyce wyglądają oceny statystyczne portalu w porównaniu do wyników funduszy badanych na dany dzień.