Dziś na temat naszego Monitora Inwestycyjnego i naszych ocen funduszy. Czyli na konkretnym przykładzie pokażę różnicę między:
Pełna wersja tekstu dostępna jest na głównym blogu. Tu - dla odmiany - krótkie podsumowanie.
Raporty, które obiecałem są już dostępne. Wyniki okazały się być tak ciekawe, że całość opublikowałem na podstawowym blogu.
Dla naszych abonentów w sekcji “Analizy” dostepna jest pełna wersja raportu.
Pomyślałem, w końcu wskaźnik musi coś praktycznego oznaczać! I rzeczywiście tak jest.
Długo się zastanawiałem czy istnieje jakiekolwiek wytłumaczenie co oznacza uzyskany wynik “średnioroczny”. I udało się - jest wytłumaczenie.
Patrząc na to co pisałem wydawać by się mogło, że wskaźnik nie ma interpretacji.Przypomnijmy jeden przykład: średnioroczna stopa zwrotu =5% może w praktyce oznaczać, że w funduszu zarabialiśmy rocznie 0,5% lub nawet traciliśmy co roku ponad 2%. Jak to możliwe - pisałem tutaj.
Kontynuując poprzedni wpis - załączam jeszcze trzy inne przypadki:
Jeżeli chcemy porównać czy lepszym rozwiązaniem w przeszłości była inwestycja w fundusz czy też w lokatę bankową należy wykonać odpowiednie obliczenia, pamietając, że w obu przypadkach mamy do czynienia z procentami.
Niestety nadal często spotykam się z taką analizą:
Na początek przykład teoretyczny. Aby pokazać dlaczego ten wpis powinien Cię zainteresować…
Pan Karol przeczytał, że fundusz, w którym trzyma swoje pieniądze od 15 lat zarobił już 1000%. Świetna inwestycja, pomyślał. Dobrze, że wtedy (15 lat temu) dałem się namówić aby wpłacić ten 1.000 zł.
Ale… przecież muszę sprawdzić jaka była inflacja. O - tu mam wyniki. W 15 lat inflacja wyniosła 250%.
No to jestem na czysto 750% !!!! Ponad 7-krotny zysk z inwestycji! Uradowany udał się na zakupy. A tu niespodzianka… zysk był ledwie 3 krotny…
Gdzie tkwi haczyk? Przeczytaj…
Ostatnie komentarze